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PLANTILLA DE PLAN DE NEGOCIO DE AGENCIA DE SEGUROS

Plan de negocios de agencia de seguros modelo financiero plantilla excel
Plan de negocios de agencia de seguros modelo financiero plantilla excel

El mercado de seguros moderno está en aumento. Esto es especialmente notable en el contexto de una serie de fenómenos de crisis que afectan a otras áreas de negocios en el mundo. Para entrar en este mercado, es deseable, pero no necesario, tener algo de experiencia y base de clientes acumulada en este nicho. Sin embargo, incluso un novato puede convertirse en un empresario exitoso en el sector de los seguros si hace todo bien desde el principio, especialmente cuando se trata de desarrollar un plan de negocios.

El negocio de seguros, que proporciona una rentabilidad suficiente, permitirá al empresario iniciar su proyecto con una inversión mínima. El importe de las primas de seguro se calcula cuidadosamente sobre la base de estadísticas sobre la posibilidad de un evento asegurado, el número de asegurados y el importe de la posible indemnización por daños. Después de todo, estos datos afectan directamente la recompensa de la propia empresa.

En cuanto a las peculiaridades de abrir y mantener un proyecto, como ya se mencionó, vale la pena comenzar solo con un plan de negocios detallado de la compañía de seguros. Este documento es esencial porque le ayuda a anticipar gastos y predecir ganancias futuras. Contiene datos sobre el margen, la amortización, los costos de compra de equipo, el alquiler de locales, la contratación de personal, etc.
De nosotros mismos, queremos ofrecerle plantillas de calidad de planes de negocios de la compañía de seguros. Se pueden usar fácilmente; la interfaz de cada documento es clara y adaptable, lo que facilita la realización de los ajustes necesarios para una mayor precisión de los cálculos. Puede descargar la plantilla de plan de negocios de cada compañía de seguros en diferentes formatos que son populares entre los usuarios. Con nuestro desarrollo, también obtendrá un pronóstico financiero detallado a 5 años.

Todos los tipos de seguro están legislados en cada país. Puede asegurar cualquier cosa que desee si cae dentro de uno de los tipos de seguro existentes. Este estado de cosas hace que el nicho de seguros sea popular entre los empresarios. Amortización rápida y bajos costos en la etapa inicial: esto es solo una pequeña parte de los beneficios de abrir un negocio de seguros.

Descargar el plan de negocios de la agencia de seguros

 descargar el plan de negocios de la agencia de seguros

Descarga del plan de negocios de la agencia de seguros
  • Use 161 monedas para entradas y salidas
  • Calcule los costos iniciales de a
  • Cree una proyección de ingresos para su agencia
  • Use la vida útil del cliente en el pronóstico de ingresos
  • Pronostique los ingresos y gastos
  • Ejecute 2 métodos de valoración
  • Construya un Embudo de ventas
  • Impulse el recuento de empleados basado en el recuento de clientes.
  • Pronostique los 3 Estados Financieros
  • Crea un resumen financiero formateado para su presentación

Beneficios de usar una Plantilla Excel de Plan Financiero de Agencia de Seguros

Confianza en el futuro
Utilizando nuestro modelo financiero, puede planificar, prevenir riesgos, administrar acciones y flujos de efectivo de manera efectiva y prever sus perspectivas para los próximos 5 años.

Estacionalidad
La mayoría de las agencias tienen que adaptarse a las tendencias de estacionalidad. Esta plantilla te ayudará a adaptarte a la estacionalidad. Solo ingrese el 100% en total durante un año por mes para distribuir el presupuesto de marketing, que impulsa a los clientes recién adquiridos.

Presupuesto de marketing
Bueno, las agencias gastan presupuestos de marketing para adquirir nuevos clientes. Sorprendido? Eso es un hecho. Tendrías que introducir un presupuesto de marketing y un coste por visitante (lead). De esta manera, pronosticará el recuento de visitantes (leads) para su agencia.

Vida útil de los clientes
¿Ciclo de vida corto del proyecto? Suena familiar? Sí, tus clientes no se quedarán contigo para siempre. Para cubrir esto, tiene la suposición de por vida del cliente en su lugar. Ajústelo a sus necesidades según los tipos de servicio que proporcione. Y el modelo se encargará del resto.

Punto de partida
¿Necesita asumir para los clientes existentes en su pronóstico? Simplemente ponga los números a la derecha de los nombres de servicio y estará listo para los siguientes pasos.

Distribución de clientes
Si su agencia proporciona varios servicios, debe distribuir a los clientes recién adquiridos por servicios. Y sí, es posible que tus clientes usen dos o más servicios. Es por eso que no se limita al 100% en total.

Embudo de ventas
¿La relación de conversión de visitantes (Leads) a clientes también es esencial para usted? Es por eso que esta plantilla tiene un embudo de ventas donde los clientes potenciales se convierten en clientes. Entonces, ¿por qué no utiliza un embudo de ventas de 3 pasos integrado en el modelo para hacer suposiciones correctas sobre su embudo de ventas?

Listo para inversores
Listo para imprimir (incluye un estado de pérdidas y ganancias, un estado de flujo de efectivo, un balance y un conjunto completo de ratios financieros).

Plan Financiero de la Agencia de Seguros Informes de plantilla Excel

Cree su plan y proponga financiación
Impresione a banqueros e inversores con un plan de negocios estratégico comprobado que impresiona en todo momento.

Estado de Flujo de Caja
Es uno de los informes más importantes porque el objetivo principal de cada negocio es generar flujo de caja. Muestra cuánto dinero ha consolidado, cuánto no es suficiente cuando necesita atraer financiamiento adicional.

informes Financieros
Esta plantilla es una poderosa herramienta que contiene muchos informes para comprender el rendimiento financiero de su negocio.

Programa de amortización de préstamos
Puede encontrar esto en la pestaña» Capital», donde puede ver los cálculos internos de los préstamos, los intereses y el capital.

Gráficos de rendimiento operativo
Aquí puede realizar un seguimiento visual de sus indicadores clave de rendimiento en forma de gráficos.

Balance
Muestra al propietario y a los inversores dónde se han invertido los fondos, qué propiedad tiene la empresa, qué obligaciones tiene y el valor de la empresa en su conjunto.

estado de Ganancias y Pérdidas
indica cuánto de una empresa que gana, sus ingresos y gastos y su capacidad para ganar dinero.

punto de equilibrio el cálculo
Este indicador es calculado al comienzo de cada inicio para la comprensión de si es apropiado para hacer este tipo de negocios. Muestra lo que deberían ser los ingresos para cubrir todos los costos de hacer negocios, incluidos los impuestos. Cuando se alcanza, la empresa comienza a generar ganancias, lo que significa que las inversiones realizadas en la startup comienzan a dar sus frutos.

Tabla de capitalización
La dilución de la propiedad de los accionistas se calcula aquí. Esta pestaña consta de 4 rondas de financiación.

Informe de Categoría de Gastos Superiores
Es muy importante planificar los costos para que su empresa sea rentable. Es necesario analizar cuáles son los costos más altos y trabajar siempre en su optimización. Este informe resume las 4 categorías de gastos más grandes y el resto de los gastos como el «otro».

2 métodos de valoración
DCF con Crecimiento a Largo Plazo DCF con Múltiples Los métodos estándar y más tradicionales según los cuales una empresa vale el efectivo que va a generar en el futuro.

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Publicado originalmente en https://finmodelslab.com/insurance-agency-business-plan/

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