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MODÈLE DE PLAN D’AFFAIRES D’UNE AGENCE D’ASSURANCE

 Modèle de plan d'affaires de l'agence d'assurance modèle financier excel
Modèle financier du plan d’affaires de l’agence d’assurance modèle excel

Le marché de l’assurance moderne est en hausse. Cela est particulièrement visible dans le contexte d’une série de phénomènes de crise qui affectent d’autres secteurs d’activité dans le monde. Pour entrer sur ce marché, il est souhaitable, mais pas nécessaire, d’avoir une certaine expérience et une base de clients accumulée dans ce créneau. Néanmoins, même un novice peut devenir un entrepreneur prospère dans le secteur des assurances s’il fait tout dès le début, en particulier lorsqu’il s’agit d’élaborer un plan d’affaires.

L’activité d’assurance, qui offre une rentabilité suffisante, permettra à l’entrepreneur de démarrer son projet avec un investissement minimal. Le montant des primes d’assurance est soigneusement calculé sur la base de statistiques sur la possibilité d’un événement assuré, le nombre d’assurés et le montant de l’indemnisation possible des dommages. Après tout, ces données affectent directement la récompense de l’entreprise elle-même.

Quant aux particularités de l’ouverture et du maintien d’un projet, comme déjà mentionné, il ne vaut la peine de commencer qu’avec un plan d’affaires détaillé de la compagnie d’assurance. Ce document est essentiel car il vous aide à anticiper les dépenses et à prévoir les bénéfices futurs. Il contient des données sur la marge, le remboursement, les coûts d’achat d’équipement, la location de locaux, l’embauche de personnel, etc.
De nous-mêmes, nous voulons vous offrir des modèles de qualité des plans d’affaires de la compagnie d’assurance. Ils peuvent être facilement utilisés; l’interface de chaque document est claire et adaptative, ce qui facilite les ajustements nécessaires pour une plus grande précision des calculs. Vous pouvez télécharger le modèle de plan d’affaires de chaque compagnie d’assurance dans différents formats populaires auprès des utilisateurs. Avec notre développement, vous obtenez également une prévision financière détaillée sur 5 ans.

Tous les types d’assurance sont légiférés dans chaque pays. Vous pouvez assurer tout ce que vous voulez s’il relève de l’un des types d’assurance existants. Cet état de fait rend le créneau de l’assurance populaire parmi les gens d’affaires. Récupération rapide et faibles coûts au stade initial — ce n’est qu’une petite partie des avantages de l’ouverture d’une entreprise d’assurance.

 Télécharger le plan d'affaires de l'agence d'assurance

 télécharger le plan d'affaires de l'agence d'assurance

Plan d’affaires de l’agence d’assurance télécharger
  • Utilisez 161 Devises pour les entrées et les sorties
  • Calculez les coûts d’un démarrage
  • Créez une projection de revenus pour votre agence
  • Utilisez la Durée de vie du client dans la prévision des revenus
  • Prévisions des revenus et des dépenses
  • Exécutez 2 méthodes d’évaluation
  • Créez un Entonnoir de vente
  • Conduisez le nombre d’employés en fonction du nombre de clients .
  • Prévoir les 3 États financiers
  • Crée un résumé financier formaté pour votre plate-forme de lancement

Avantages de l’utilisation d’un Modèle Excel de Plan financier d’une Agence d’assurance

Confiance dans l’avenir
Grâce à notre modèle financier, vous pouvez planifier, prévenir les risques efficacement, gérer les stocks et les flux de trésorerie et prévoir vos perspectives pour les 5 prochaines années.

Saisonnalité
La plupart des agences doivent s’adapter aux tendances saisonnières. Ce modèle vous aidera à vous adapter à la saisonnalité. Il suffit d’entrer 100% au total pendant un an par mois pour répartir le budget marketing, qui anime les clients nouvellement acquis.

Budget marketing
Eh bien, les agences dépensent des budgets marketing pour acquérir de nouveaux clients. Surpris ? C’est un fait. Vous devrez entrer un budget marketing et un coût par visiteur (lead). De cette façon, vous allez prévoir le nombre de visiteurs (leads) pour votre agence.

Durée de vie des clients
Cycle de vie court du projet ? Ça vous semble familier? Oui, vos clients ne resteront pas avec vous pour toujours. Pour couvrir cela, vous avez l’hypothèse de la durée de vie du client en place. Ajustez-le à vos besoins en fonction des types de services que vous fournissez. Et le modèle s’occupera du reste.

Point de départ
Avez-vous besoin d’assumer pour les clients existants dans vos prévisions? Il suffit de mettre les numéros à droite des noms de service, et vous êtes prêt pour les prochaines étapes.

Distribution des clients
Si votre agence fournit plusieurs services, vous devez distribuer les clients nouvellement acquis par services. Et oui, vos clients peuvent utiliser deux services ou plus. C’est pourquoi vous n’êtes pas limité à 100% au total.

Entonnoir des ventes
Taux de conversion Visiteurs (Leads)-clients essentiel pour vous aussi? C’est pourquoi ce modèle dispose d’un entonnoir de vente où les prospects sont convertis en clients. Alors, pourquoi n’utilisez-vous pas un entonnoir de vente en 3 étapes intégré au modèle pour faire des hypothèses correctes sur votre entonnoir de vente?

Prêt pour les investisseurs
Prêt à imprimer (y compris un compte de résultat, un tableau des flux de trésorerie, un bilan et un ensemble complet de ratios financiers).

Rapports de modèle Excel de Plan financier d’une Agence d’assurance

Élaborez votre plan et proposez un financement
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Tableau des flux de trésorerie
C’est l’un des rapports les plus importants car l’objectif principal de chaque entreprise est de générer des flux de trésorerie. Cela montre combien vous avez de l’argent consolidé, combien ne suffit pas lorsque vous devez attirer un financement supplémentaire.

Rapports financiers
Ce modèle est un outil puissant qui contient de nombreux rapports pour comprendre la performance financière de votre entreprise.

Calendrier d’amortissement des prêts
Vous pouvez le trouver dans l’onglet « Capital », où vous pouvez voir les calculs internes des prêts, des intérêts et des capitaux propres.

Graphiques de performance opérationnelle
Ici, vous pouvez suivre visuellement vos indicateurs de performance clés sous forme de graphiques.

Bilan
Il indique au propriétaire et aux investisseurs où les fonds ont été investis, quels biens l’entreprise possède, quelles obligations elle a et la valeur de l’entreprise dans son ensemble.

Compte de résultat
Il indique combien une entreprise gagne, ses revenus et dépenses et sa capacité à gagner de l’argent.

Calcul du seuil de rentabilité
Cet indicateur est calculé au début de chaque démarrage pour comprendre s’il est approprié pour ce type d’entreprise. Il montre ce que devraient être les revenus pour couvrir tous les coûts des affaires, y compris les taxes. Lorsqu’elle est atteinte, l’entreprise commence à générer des bénéfices, ce qui signifie que les investissements réalisés dans la start-up commencent à porter leurs fruits.

Tableau de capitalisation
La dilution de la propriété des actionnaires est calculée ici. Cet onglet se compose de 4 tours de financement.

Rapport de la catégorie de dépenses supérieure
Il est très important de planifier les coûts afin que votre entreprise soit rentable. Il est nécessaire d’analyser quels sont les coûts les plus élevés et de toujours travailler sur leur optimisation. Ce rapport résume les 4 catégories de dépenses les plus importantes et le reste des dépenses comme les  » autres ».

2 méthodes d’évaluation
DCF avec croissance à Long terme DCF avec Multiple Les méthodes standard et les plus traditionnelles selon lesquelles une entreprise vaut l’argent qu’elle va générer à l’avenir.

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 Télécharger le plan d'affaires de l'agence d'assurance

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Publié à l’origine à https://finmodelslab.com/insurance-agency-business-plan/

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